Cases de sucesso
Nossos principais projetos realizados para diferentes clientes.
Profiling business case
Banco comercial top 10 mundial
OBJETIVO
Oferecer em tempo real ou diferido dependendo do tipo de cliente.
QUE FOI ALCANÇADO
Redução significante dos custos das comissões em operações de bolsa e premiar os melhores clientes com tempo real.
PONTO DE PARTIDA
- “Café para todos”, ao acessar o broker online todos os clientes, independentemente de seu perfil, tinham acesso
- Aos mesmos mercados: haviam clientes com acesso a informação que não necessitavam ocasionando custos por informações não utilizadas.
- As mesmas funcionalidades independentemente do cliente ser ativo ou passivo, básico ou sofisticado
- Falta de conhecimento sobre os usuários:
- Que tipo de usuários a instituição possui
- Atividade do usuário: ativos, passivos
- Interesses dos usuários: em investir em ações, fundos, derivativos, depósitos… ?
SITUAÇÃO ALCANÇADA
- Identificar os usuários que consomem, mas não operam;
- Promover usuários VIP ou Private Banking;
- Criar pacotes de produtos adaptados aos perfis
- Redução de custo das comissões de Bolsas;
- Pagar as bolsas pelo que realmente se consome, portanto estar em conformidade;
- Oferecer funcionalidades de acordo com o perfil, por exemplo
- Alertas básicos para a maioria dos usuários
- Alertas avançados para usuários mais sofisticados
- Proposta de carteiras-modelo em função do perfil do cliente
- Propostas de investimento de acordo com os interesses do cliente
- A instituição possui instrumentos para realizar promoções com base no perfil do cliente para impulsionar suas operações do cliente.
SOLUÇÕES
Ao utilizar o módulo Siffeed Profiling, a instituição foi capaz de:
- Categorizar os clientes e atribuir-lhes direitos através da interface web para criar perfis e oferecer-lhes conteúdo e funcionalidade com base no perfil do cliente.
- Identificar o uso que os clientes fizeram das informações, graças ao módulo de Controle de Uso Siffeed
Profiling business case
Banco on-line referência no mercado ibérico
OBJETIVO
Dar destaque ao investimento do cliente, personalizando sua experiencia de modo que ao entrar no broker online, ele sentisse que para o Banco o mais importante era disponibilizar informações atualizadas sobre o status de seu investimento.
Outra opção: que o cliente tivesse a sensação que o banco está tão preocupado quanto ele com a situação de seus investimentos.
QUE FOI ALCANÇADO
Mostrar a rentabilidade global da carteira do cliente em tempo real, incluindo todos os produtos desde do início de seus investimentos.
PONTO DE PARTIDA
- A instituição não era capaz de oferecer a seus clientes informação global sobre sua carteira.
- A informação para cada um dos ativos financeiros estava em um site diferente
- O cliente não tinha informação sobre sua posição global
- O clientenão tinha informação sobre a rentabilidade de sua carteira.
SITUAÇÃO ALCANÇADA
- Ser capaz de oferecer aos clientes uma visão global de sua carteira, incluindo todos os ativos financeiros:
- Ações
- Derivativos
- Fundos
- Depósitos
- Etc.
- Poder oferecer a rentabilidade das carteiras dos clientes em tempo real (rentabilidade latente e rentabilidade real e rentabilidade histórica).
- Rentabilidade em várias moedas
- Rentabilidade na moeda do portfólio
- Rentabilidade na moeda do instrumento
Permitir oferecer uma visão da rentabilidade com o efeito do câmbio de moedas.
- Ser capaz de oferecer rentabilidade tanto no nível da carteira como globalmente, unificando os ativos de uma carteira.
- Ser capaz de oferecer rentabilidade agrupada por tipos de instrumentos (Stock, ETF, Warrants, Planos, Fundos)
- Que não existem inconsistências entre os diferentes aplicativos do banco (banco online, mobile, host …)
- Ser capaz de oferecer aos clientes carteiras modelo de acordo com seus interesses
- Ser capaz de oferecer aos clientes carteiras modelo de acordo com seu apetite de risco
- A instituição oferece indicadores de atividade de outros clientes com o mesmo perfil
- Tendência de compra e venda
- Instrumentos mais negociados com porcentagem de ordens de compra e venda
Isto permite motivar a atividade dos usuários:
- O cliente opera mais
- O cliente, a partir de um único local, pode gerenciar todos os portfólios onde ele está autorizado (o seu próprio, o de seu sócio, o de seus pais, etc.).
- A entidade pode oferecer a possibilidade de trabalhar com portfólios virtuais, que permitem ao usuário operar de forma fictícia para ver o resultado.
- Ser capaz de oferecer o agrupamento de carteiras, permitindo a visão única de um conjunto de carteiras, configurado pelo cliente
- Poder cumprir às diretrizes MiFID II (alertas de produtos alavancados, relatórios anuais de desempenho no mundo real)
SOLUÇÕES
Todas as funcionalidades do portfólio real e virtual são cobertas pela solução Siffeed Portfolio.
Fontes de informação para aplicativos internos
Instituição financeira internacional, top 10 mundial
Necessidade
- A instituição dedica muitos recursos à integração de fontes de informação e à manutenção dessas conexões
- Há inconsistência de dados, pois as mesmas informações vêm de maneiras diferentes
- Quando ocorria uma incidência no Broker Online, existiam diversos interlocutores a contatar para identificar a causa da incidência
- Qualquer mudança na apresentação implicava em intervenção técnica
SOLUÇÕES
- A plataforma Siffeed centraliza todo o conteúdo necessário para o Broker Online: cotações, notícias, gráficos, etc.
- A manutenção das integrações dos diferentes fluxos e conteúdo é feita na plataforma Siffeed para que as mudanças sejam transparentes para a instituição.
- A consistência dos dados é alcançada uma vez que é estabelecido um único ponto para a alimentação de dados.
- Redução e agilidade nas incidências graças a um único interlocutor responsável por centralizá-las e soluciona-las.
- As mudanças na configuração dos dados são feitas através de uma interface web, sem qualquer intervenção técnica necessária.
MARKET DATA REPORTING TOOL
Um dos principais fornecedores de informação financeira internacional
Necessidade
- Nosso cliente necessitava de um sistema que lhe permitiria controlar a quem ele distribuia as informações.
- Este sistema deveria ser um site que permitiria:
- Uma implantação rápida para seus usuários localizados em todo o mundo.
- Acesso para os clientes finais que permitiria com que eles configurassem seus acessos de uma forma muito simples e intuitiva.
SOLUÇÕES
- O MDR automatiza todos os processos: solicitações de clientes, confirmação de acordos, autorizações, etc.
- Nosso cliente pode dar acesso à ferramenta a suas instituições clientes, tornando a gestão para elas muito mais simples e ágil.
- A ferramenta envia alertas aos usuários do sistema com informações sobre tarefas pendentes: confirmação de pedidos, validação de contratos, etc.
- O MDR torna-se a ferramenta de permissionamento, assim como o repositório centralizado dos contratos com as Bolsas.
Transparência no uso de terminais Thomson Reuters e Bloomberg
Instituição financeira internacional, entre as 20 mais solventes do mundo
Necessidade
- A instituição queria ter informações sobre o uso real que seus usuários internos (traders, comerciais, etc.) faziam de seus terminais.
- O objetivo destas informações era analisar se havia margem para reduzir custos, seja no nível de mercados ou de terminais não utilizados, ou se tal terminal poderia ser substituído por um mais econômico, levando em consideração o tipo de uso.
SOLUÇÃO
- Instalamos o DARTque permitiu com que a instituição tivesse informações exaustivas sobre o tipo de uso feito por cada um dos usuários de seus terminais e mercados contratados.
- A instituição obteve informações não apenas sobre as informações que consomem, mas também se os usuários são candidatos ideais para esses tipos de terminais ou se poderiam obter as informações por outros meios.
SISTEMA DE CONTROLE DE INVENTÁRIO
Uma das principais instituições financeiras espanholas
Necessidade
- Ser capaz de gerenciar e controlar contratos, serviços, terminais, aplicativos, fluxos de informação… e quem estão alocados esses custos de fonte de informação.
- Automatizar seus processos na área de controle de fontes de informação: contratos, faturamento, pagamentos, alocações, etc.
- Unificar e centralizar a informação para que todos os membros do departamento tenham acesso às mesmas informações
SOLUÇÕES
Instalação do INFOmatch, um programa específico para o inventário de custos, que permite:
- Registro de contratos com fornecedores
- Alocação de custos automática (por pessoa, departamento, etc.)
- Conciliar automaticamente as faturas recebidas para comparar o custo contratado com o custo faturado
- Estudar e criar processos internos para alcançar uma otimização na gestão da manutenção destas informações.
- Criar um repositório centralizado (contratos, atribuições, faturas, orçamentos…) onde os membros do departamento possam acessar instantaneamente informações históricas sem limites de arquivo.
RELATAR O CONSUMO DAS FONTES DE INFORMAÇÃO ÀS BOLSAS DE VALORES
Instituição financeira internacional, top 10 mundial
Necessidade
- A instituição precisava relatar o consumo de dados de seus clientes finais para as bolsas;
- Em paralelo, gostaria de ser capaz de otimizar a gestão desses dados e assim reduzir o custo dessas comissões aplicadas pelas Bolsas de Valores.
SOLUÇÃO
- O Siffeed Usage Control controla quem consome as informações que a instituição distribui;
- Calcula a maneira ótima para elaborar os relatórios de consumo exigidos pelas Bolsas de Valores. Assim, dependendo do consumo que é feito pelo cliente, a instituição pode decidir se deve efetuar um pagamento por solicitação ou por usuário (tarifa fixa).
- A instalação deste módulo permitiu que a instituição atingisse uma economia de custos de várias centenas de milhares de euros.
