• Casos de éxito

    Nuestros principales proyectos realizados para distintos clientes

Profiling business case

Quién

Banco comercial top 10 mundial

Objetivo

Ofrecer tiempo real o tiempo diferido en función del tipo de cliente

Que se consiguió en términos generales

Reducir mucho los costes de los cánones de las bolsas y premiar con el tiempo real a los buenos clientes

Punto de partida

  • “Café para todos”, es decir todos los clientes cuando accedían al bróker on line tenían
    • Los mismos mercados: había clientes con información que no necesitaban y se pagaba por información no utilizada
    • Las mismas funcionalidades independientemente de si el cliente era activo o pasivo, básico o sofisticado
  • Falta de conocimiento sobre los usuarios:
    • Qué tipo de usuarios tiene la entidad
    • Actividad de los usuarios: activos, pasivos
    • Intereses de los usuarios: interés en invertir en acciones, fondos, derivados, depósitos…?

Situación conseguida

  • Identificar de los usuarios que consumen pero que no operan
  • Promocionar a los usuarios VIP o de Banca Privada
  • Crear paquetes de productos adaptados a los perfiles
  • Reducir los costes de los cánones de las bolsas
  • Pagar a las bolsas por lo que realmente se consume por lo tanto ser compliance
  • Ofrecer funcionalidades según el perfil, por ejemplo
    • Alertas básicas para la mayoría de usuarios
    • Alertas avanzadas para usuarios más sofisticados
  • Proponer carteras modelo basadas en el perfil del cliente
  • Propuestas de inversión en función de los intereses del cliente
  • La entidad puede realizar promociones en función de los perfiles de los clientes para potenciar la operativa de estos.

Cómo

Con la utilización del módulo Siffeed Profiling la entidad pudo:

  • Categorizar a los clientes y asignarles derechos vía la interfaz web per permite crear perfiles y ofrecerles contenido y funcionalidades en función del perfil del cliente.
  • Identificar el uso que los clientes hacían de la información, gracias al módulo Siffeed Usage Control

Portfolio business case

Quién

Banca on-line referente en el mercado ibérico

Objetivo

Darle protagonismo a la inversión del cliente, para que el cliente al entrar en el bróker on line sintiera que para el banco lo más importante era que el cliente tuviera información actualizada sobre el estado de su inversión

Otra opción: que el cliente sintiera que al banco le preocupa lo mismo que a él, la situación de sus inversiones.

Que se consiguió en términos generales

Mostrar la rentabilidad global de la cartera del cliente en tiempo real, englobando todos los productos y desde el momento del inicio de sus inversiones.

Punto de partida

  • La entidad no podía ofrecer a sus clientes una información global de su cartera.
  • La información para cada uno de los activos financieros estaba en un sitio diferente de la web
  • El cliente no disponía de información sobre su posición global
  • El cliente no disponía de información sobre la rentabilidad de su cartera.

Situación conseguida

  • Poder ofrecer a los clientes una visión global de su cartera incluyendo todos los activos financieros:
    • Acciones
    • Derivados
    • Fondos
    • Depósitos
    • Etc.
  • Poder ofrecer la rentabilidad de las carteras de los clientes en tiempo real (rentabilidad latente y rentabilidad real y rentabilidad histórica).
  • Rentabilidad multi-divisa.
    • Rentabilidad con la divisa de la cartera
    • Rentabilidad con la divisa del instrumento

Permitiendo ofrecer una visión de la rentabilidad con el efecto del cambio divisa.

  • Poder ofrecer la rentabilidad tanto a nivel de cartera como a nivel global unificando los activos de una cartera.
  • Poder ofrecer la rentabilidad agrupada por tipos de instrumentos (Stock, ETF, Warrants, Planes, Fondos)
  • Que no existan incongruencias entre las diferentes aplicaciones del banco (banca on line, banca móvil, host…)
  • Poder ofrecer a los clientes carteras modelo en función de sus intereses
  • Poder ofrecer carteras modelos a los clientes en función de su apetencia al riesgo
  • La entidad ofrece indicadores de actividad de otros clientes del mismo perfil
    • Tendencia compra a venta
    • Instrumentos más negociados con el porcentaje de ordenes compra y venta

lo que permite motivar la actividad de los usuarios.

  • El cliente opera más
  • El cliente, desde un único sitio puede gestionar todas las carteras donde esté autorizado (la suya, la de su pareja, la de sus padres, etc.).
  • La entidad puede ofrecer la posibilidad de trabajar con carteras virtuales, que permiten al usuario operar de manera ficticia para ver el resultado.
  • Poder ofrecer la agrupación de las carteras, permitiendo la visión única de un conjunto de carteras, configuras por el cliente
  • Poder cumplir directrices de MiFID II (alertas sobre productos apalancados, reports anuales de rentabilidad real)

Cómo

Todas las funcionalidades de cartera tanto real como virtual están cubiertas con la solución Siffeed Portfolio

Fuentes de información para aplicaciones internas

Cliente: entidad financiera internacional, top 10 mundial

Necesidad:

  • La entidad dedica muchos recursos a la integración de fuentes de información y al mantenimiento de dichas conexiones
  • Existe incongruencia de los datos ya que la misma información llega por diferentes vías
  • Al producirse una incidencia en el Broker Online los interlocutores a quien dirigirse para encontrar la causa de la incidencia son numerosos
  • Cualquier cambio en la presentación implica intervención técnica

Solución aportada:

  • La plataforma Siffeed centraliza todo el contenido necesario para el Broker Online: cotizaciones, noticias, gráficos, etc.
  • El mantenimiento de las integraciones de los diferentes flujos y contenidos se realiza en Siffeed por lo que los cambios son transparentes para la entidad.
  • Se consigue congruencia de los datos al ofrecer un único punto para la alimentación de estos.
  • Las incidencias se reducen y se agiliza su resolución gracias a un interlocutor único que las centraliza y resuelve.
  • Los cambios de configuración de datos se hacen a través de una interfaz web, sin intervención técnica necesaria.

Market Data Reporting Tool

Cliente: uno de los principales vendors de información financiera internacional

Necesidad:

  • Nuestro cliente necesita un sistema que le permita controlar a quién distribuye la información.
  • Este sistema debe ser web browser de manera que permita:
    • Un rápido despliegue a sus usuarios ubicados worldwide.
    • Acceso para los clientes finales que les permita configurar directamente sus accesos de una manera muy sencilla e intuitiva.

Solución aportada:

  • MDR automatiza todos los procesos: peticiones de los clientes, confirmación de los acuerdos, autorizaciones, etc.
  • Nuestro cliente puede dar acceso a la herramienta a sus entidades clientes con lo que la gestión para estos también es mucho más sencilla y ágil.
  • La herramienta envía avisos a los usuarios de los sistemas con información de las tareas pendientes: confirmación de pedidos, validación de contratos, etc.
  • MDR se convierte en la herramienta de entitlement así como en el repositorio centralizado de los contratos con las bolsas.

Transparencia en el uso de los terminales Thomson Reuters y Bloomberg

Cliente: entidad financiera internacional, entre las 20 más solventes a nivel mundial

Necesidad:

  • La entidad quiere tener información sobre el uso real que sus usuarios internos (traders, comerciales, etc.) hacen de sus terminales.
  • Con esta información pretende analizar si existen posibilidades de reducción de costes, ya sea a nivel de mercados o terminales no utilizados o bien porque dicho terminal, por el tipo de uso, se podría sustituir por otro más económico

Solución aportada:

  • Instalamos DART que permite a la entidad tener información exhaustiva del tipo del uso que hace cada uno de los usuarios de sus terminales y mercados contratados.
  • La entidad obtiene información no sólo sobre la información que consumen sino también si los usuarios son candidatos óptimos para estos tipos de terminales o bien podrían obtener la información por otras vías.

Control de riesgo en el área de derivados

Cliente: entidad financiera internacional, top 10 mundial

Necesidad:

  • La entidad necesita controlar el riesgo de la cartera de clientes de su área de derivados
  • Disponer de una herramienta que calcula los márgenes de manera idéntica a como lo calculan los mercados de derivados

Solución aportada:

  • Integramos la solución JANUS Risk Manager que calcula márgenes en tiempo real de acuerdo a las metodologías de los mercados y las cámaras de compensación. Los márgenes se calculan teniendo en cuenta las órdenes pendientes y evaluando la peor posición neta.
  • La entidad tiene un control del riesgo total: pre-order, post-order y post-trade.
  • La solución le da la posibilidad de calcular más de 60 variables de riesgo: fat finger checks, Position limits, Balances and Margins, Greeks, Profit & loss, etc.

Sistema de control de inventario

Cliente: una de las principales entidades financieras españolas

Necesidad:

  • Poder gestionar y controlar contratos, servicios, terminales, aplicaciones, flujos de información… y quién tiene asignados esos costes de fuentes de información.
  • Automatizar sus procesos en el área de control de fuentes de información: contratos, facturación, pagos, asignaciones, etc.
  • Unificar y centralizar la información para que todos los integrantes del departamento tengan acceso a la misma información.

Solución aportada:

  • Instalación de INFOmatch, programa específico para el inventario de costes, que permite:
    • Registrar los contratos con los proveedores
    • Asignar costes de manera automática (por persona, departamento, etc.)
    • Conciliar de manera automática las facturas recibidas para contrastar el coste contratado con el coste facturado
    • Estudiar y crear procesos internos para conseguir una optimización en la gestión del mantenimiento de esta información.
    • Crear un repositorio centralizado (contratos, asignaciones, facturas, presupuestos…) donde de forma instantánea pueden acceder los integrantes del departamento a la información histórica sin límite de archivo.

Reporting del consumo de fuentes de información a las bolsas

Cliente: entidad financiera internacional, top 10 mundial

Necesidad:

  • La entidad necesita reportar el consumo de datos de sus clientes finales a las bolsas.
  • En paralelo, le gustaría poder optimizar la gestión de esos datos y así reducir el coste de esos cánones de bolsa.

Solución aportada:

  • Siffeed Usage Control controla quién consume la información que la entidad distribuye.
  • Calcula la manera más óptima de hacer el reporting a las bolsas. Así, en función del consumo del cliente, se puede decidir si se realiza un pago por petición o un pago por usuario (tarifa plana).
  • La instalación de este módulo permite a la entidad conseguir un ahorro de costes de varios centenares de miles de euros.